Assurance de prêt immobilier groupama

Et l’assurance hypothécaire de Groupama Banque ? Comment protéger au mieux votre prêt et obtenir le meilleur taux pour votre assurance hypothécaire ? Découvrez la garantie assurance prêt immobilier Groupama Banque, notre avis d’expert sur cette offre et les conditions de souscription et de résiliation Groupama Banque.

Quelles sont les garanties offertes par l’assurance emprunteur de Groupama Banque ?

Le tableau ci-dessous présente les garanties importantes d’un contrat d’assurance emprunteur de Groupama Banque. Il vous permettra de comparer très facilement avec votre devis actuel ou avec d’autres propositions d’assurance que vous recherchez actuellement.

Détails de la couverture
Décès/PTIA souscrit à 75 ans et fin de la couverture à 85 ans Capital non versée (limite 300 000 €)
Exclusions Décès dans la première année de couverture Suicide Guerre civile ou étrangère, émeute, rébellion, mouvement populaire, rixe (sauf en cas de légitime défense, d’assistance à une personne en danger ou dans l’exercice de ses fonctions professionnelles), agression, si l’assuré y participe activement. Explosion ou radiation causée par une réaction nucléaire Sports extrêmes : saut à l’élastique, spéléologie, canoë ou kayak extrême, voile, base jumping Sports défensifs et de combat avec armes blanches, sports de plein contact et kickboxing

Tout sport pratiqué à titre professionnel….
ITT / IPP souscrit à l’âge de 60 ans, l’assurance prend fin à l’âge de 67 ans ou à la retraite.
Spondylose discale (dos) et
Affections mentales couvertes Affections
Activités sportives couvertes Pas à titre professionnel
Suicide de la personne assurée

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier de Groupama Banque

Notre avis sur cette assurance hypothécaire Groupama est neutre. La limite d’âge pour l’assurance décès a été repoussée : elle peut être souscrite jusqu’à l’âge de 75 ans et l’assurance prend fin à l’âge de 85 ans. En revanche, l’accès à l’assurance incapacité et invalidité est restreint : l’âge limite pour s’assurer est de 60 ans.
La couverture de base est standard, mais une option de sécurité peut être sélectionnée pour renforcer la couverture initiale. Cette garantie optionnelle permet, par exemple, une prise en charge en cas de troubles du dos et/ou psychologiques sans condition d’hospitalisation.
Malheureusement, nous ne savons pas quels sont les taux utilisés par Groupama. Vous devrez demander un devis pour connaître les taux qui conviennent à votre situation.
Nous apprécions que Groupama mette à disposition un outil de simulation sur son site internet.

Notre équipe d’experts en assurance emprunteur peut vous aider (par téléphone ou en ligne) dans vos recherches, vos démarches ou vos questions sur l’assurance emprunteur. N’hésitez pas à prendre contact avec eux !

Quels sont les tarifs de l’assurance crédit immobilier de Groupama Banque ?

Les tarifs de la compagnie d’assurances Groupama Banque dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Pour l’achat d’un logement, les taux varient entre environ 0,8% et 4,5% du capital.

Les tarifs recommandés ne seront finalisés qu’après étude de votre questionnaire de santé. Afin de les comparer avec d’autres devis d’assurance-crédit (coûts, garanties, exclusions ……) nous vous proposons un simulateur gratuit, 100% en ligne.

Assurance emprunteur confiée à la banque Groupama

En raison des lois Lagarde et Harmon, vous n’êtes plus obligé de souscrire un contrat d’assurance de prêt bancaire auprès d’une banque. Vous pouvez trouver un contrat aux garanties équivalentes à un prix plus compétitif Vous pouvez donc confier votre assurance hypothécaire à la banque et choisir un contrat plus compétitif auprès d’un assureur externe.

Choisissez votre garantie avec soin ! Ils doivent être comparables à ceux prévus dans votre contrat avec la banque prêteuse. Il s’agit d’une condition nécessaire pour que votre assurance emprunteur soit acceptée.

Souscrire à l’assurance crédit immobilier de Groupama Banque

Démarches pour souscrire à l’assurance crédit immobilier de Groupama Banque
Pour assurer votre prêt, il y a 2 types de formalités à suivre

Formalités administratives pour Groupama Banque : vous devrez remplir un formulaire de demande (comprenant des informations sur le prêt) afin que Groupama Banque puisse étudier votre dossier et vous donner une réponse.
Formalités médicales pour Groupama Banque : Tout d’abord, vous devrez remplir un questionnaire médical, quel que soit le prêt ou votre âge. Il peut également vous être demandé de passer un examen médical. Tout dépend de votre âge et du montant de l’assurance que vous avez souscrite pour votre prêt.
AERAS Convention et assurance emprunteur
Si vous présentez un risque de santé et que la banque refuse de vous assurer en raison de votre maladie, vous pouvez peut-être trouver un moyen de vous assurer par le biais d’une délégation d’assurance. Les contrats individuels sont plus adaptés à la situation de chacun et peuvent parfois vous assurer, même pour vos risques de santé. Toutefois, vous devrez peut-être payer une prime supplémentaire en fonction des résultats de votre examen de santé.

Faites une simulation et assurez vos risques sanitaires !
Vous pouvez également bénéficier d’une convention AERAS, qu’il s’agisse de votre contrat bancaire ou d’un contrat individuel. Cela vous permet d’étudier votre dossier médical aux niveaux secondaire et tertiaire afin de trouver une assurance de prêt en cas de problèmes de santé.

Comment changer de contrat d’assurance emprunteur Groupama Banque ?

Ce prêt vous a été accordé il y a plus de 12 mois.
Grâce au principe de la résiliation annuelle (depuis le 1er janvier 2018), vous pouvez résilier votre assurance emprunteur à chaque date anniversaire de votre prêt (date de signature de l’offre de prêt) et la remplacer par une autre de votre choix pendant toute la durée de leur prêt. Il suffit de donner un préavis de deux mois et de s’assurer que la garantie fournie par le contrat que vous avez choisi est équivalente à celle fournie par la banque prêteuse.

Pour savoir comment modifier votre police à la date anniversaire et obtenir une police acceptée par votre banque, cliquez ici.

Vous avez obtenu ce prêt il y a moins de 12 mois
La loi Harmon sur l’assurance prêt offre aux usagers la possibilité de résilier leur assurance prêt dans les 12 premiers mois de la signature de leur offre de prêt (avec un préavis de 15 jours).

Cette mesure, contenue dans l’article L.113-12-2 du Code des assurances, étend la liberté des consommateurs en favorisant la concurrence, leur permettant ainsi de trouver un contrat moins cher ou plus complet.

L’assurance de prêt immobilier ou assurance-emprunteur est nécessaire pour garantir le remboursement de votre prêt immobilier en cas d’événement imprévu (risque d’invalidité ou d’incapacité, décès, chômage…). Avec Groupama, vous bénéficiez d’une garantie égale ou supérieure au contrat d’assurance emprunteur proposé par la banque. Le changement est simple : Groupama s’occupe de tout.
Le bénéficiaire du défunt est alors libéré de toute obligation de remboursement. Le bien fait partie de la succession. La police prend fin lorsque le dernier versement du prêt est payé ou lorsque la personne assurée décède.
Parfois, une garantie de perte d’emploi est accordée pour couvrir le risque de licenciement. La plus courante est la garantie donnée pour les prêts immobiliers, qui prévoit le remboursement de 75 % des échéances du prêt immobilier après la période de franchise si vous êtes licencié.